Investir à long terme de manière responsable

Notre philosophie

La fortune de la Fondation Patrimonia, constituée par les cotisations de ses assurés, est placée dans le but de générer de manière efficiente le rendement nécessaire au versement des rentes actuelles et futures de ses assurés, tout en ayant un impact environnemental et social positif.

Les risques sont répartis de manière appropriée et des critères de durabilité sont pris en compte. Les investissements sont réalisés dans des actifs liés à l’économie réelle, et qui génèrent des revenus : actions (dividendes), créances (intérêts) et immobilier (loyers).

Étant donné la difficulté à prévoir l’évolution des marchés financiers à court terme, la Fondation Patrimonia maintient un horizon de placement long. Elle rééquilibre la fortune entre les actifs de manière systématique, en suivant son allocation stratégique, sans essayer de faire de prédictions à court terme sur l’évolution des marchés. Pour s’assurer de capter la performance des actifs dans la durée, la fortune est principalement gérée de manière indicielle à bas coût, sans spéculer ni compter sur la capacité d’individus à faire de bons choix d’investissement.

La Fondation Patrimonia est convaincue que ses revenus, tirés de l’économie réelle, ne pourront être générés à long terme qu’en supportant une prospérité durable, économiquement efficace, socialement équitable et écologiquement soutenable.

En conséquence, elle investit de manière responsable en intégrant des critères de durabilité (environnementaux, sociaux et de gouvernance – ESG) dans l’ensemble de ses activités.

Pour la gestion de sa fortune mobilière, elle est persuadée qu’être un investisseur responsable et engagé a un impact positif sur la société et l’environnement. Elle privilégie les approches d’investissement durable appliquant les meilleurs pratiques et favorisant les processus d’amélioration et s’engage en particulier à atteindre la neutralité carbone en 2050.

Elle entretient et rénove ses immeubles pour diminuer leur consommation d’énergie et utilise des sources renouvelables si cela est réalisable. Elle s’engage à réduire à zéro les émissions dues à la production de chaleur de son parc immobilier.

La Fondation Patrimonia rend compte de ses activités, de la performance de sa fortune et des progrès réalisés en matière de durabilité de manière transparente dans des rapports réguliers accessibles sur son site internet.