ANLAGEN

Langfristig und verantwortungs-bewusst Anlegen 

Um die Beiträge des „dritten Beitragszahlers“ zu sichern und ihre Leistungen zu finanzieren, verwaltet die Fondation Patrimonia ihr Vermögen nach den Grundsätzen Sicherheit, Diversifikation und Optimierung.

Unsere Philosophie 

Das Vermögen der Fondation Patrimonia setzt sich aus den Beiträgen der Versicherten zusammen. Es wird derart angelegt, dass die für die gegenwärtigen und zukünftigen Rentenleistungen zugunsten der Versicherten erforderlichen Renditen effizient erzielt werden können. Zudem achtet die Stiftung auf positive Auswirkungen ihrer Anlagen auf die Umwelt und die Gesellschaft. 

Die Risiken werden angemessen diversifiziert, Nachhaltigkeitskriterien werden berücksichtigt. Die Anlagen erfolgen in der Realwirtschaft und sind darauf ausgelegt, Erträge zu erzielen: Aktienanlagen (Dividendenerträge), Anlagen in Forderungen (Zinserträge) und Immobilienanlagen (Mieteinnahmen). 

Da die Entwicklung der Finanzmärkte sich kurzfristig kaum vorhersagen lässt, orientiert sich die Fondation Patrimonia an einem langen Anlagehorizont. Im Rahmen ihrer strategischen Asset Allocation nimmt sie systematische Rebalancings ihrer Mittelallokation an die einzelnen Anlageklassen vor, ohne kurzfristig auf Marktentwicklungen zu spekulieren. Um eine langfristige Anlageperformance sicherzustellen, wird das Vermögen grundsätzlich indexgebunden verwaltet. Diese kostengünstigen Anlagen sind frei von Spekulation und stützen sich nicht auf das Urteilsvermögen von Einzelpersonen. 


„Unsere diversifizierte Anlagestrategie wurzelt in der Realwirtschaft, weit entfernt von den spekulativen Finanzmärkten, und ist auf langfristigen Wohlstand ausgerichtet.“ 

Die Fondation Patrimonia ist überzeugt, dass ihre aus der Realwirtschaft stammenden Erträge sich langfristig nur erzielen lassen, wenn zugleich ein nachhaltiger, wirtschaftlich effizienter, sozial gerechter und ökologisch tragbarer Wohlstand gefördert wird. 

Daher legt sie verantwortungsbewusst an und integriert dabei Nachhaltigkeitskriterien (Umwelt, Gesellschaft und Governance – ESG) in alle ihre Aktivitäten. Die Verwaltung ihres beweglichen Vermögens erfolgt in der Überzeugung, dass eine verantwortungsbewusste, engagierte Anlagetätigkeit sich positiv auf die Gesellschaft und die Umwelt auswirkt. Die Stiftung setzt auf nachhaltige Anlageansätze und Best Practice sowie Verbesserungsprozesse; sie hat sich insbesondere verpflichtet, bis 2050 CO2-neutral zu werden. 

Sie unterhält und renoviert ihren Immobilienbestand, um den Energiebedarf zu mindern, und nutzt nach Möglichkeit nachhaltige Energiequellen. Sie verpflichtet sich, die Wärmeemissionen ihres Immobilienbestandes auf null zu senken. Die Fondation Patrimonia legt transparent und regelmässig Rechenschaft über ihre Tätigkeit, die Performance ihres Vermögens und ihre Fortschritte in Sachen Nachhaltigkeit ab. Die entsprechenden Berichte können über ihre Website abgerufen werden. 


25000

aktive Versicherte 
per 30.09.2024 (Schätzung) 

1560

angeschlossene Unternehmen 

per 30.09.2024 (Schätzung) 

3330

Millionen Schweizerfranken Stiftungsvermögen 

per 30.09.2024 (Schätzung) 

106.0%

Deckungsgrad 

per 30.09.2024 (Schätzung) 

Diversifizierte strategische Asset Allocation 

Patrimonia legt ihre Mittel im Rahmen einer strategischen Asset Allocation an. Diese diversifizierte Allokation wird durch den Stiftungsrat festgelegt und jeweils frühestens nach drei, spätestens nach fünf Jahren überarbeitet. Da die Strategie langfristig ausgerichtet ist, erübrigen sich kurzfristige Prognosen zur Marktentwicklung. 

Immobilienbestand 

Der Immobilienbestand der Fondation Patrimonia entspricht einer Erwerbs- und Verwaltungslogik, die ihrerseits ökologischen, sozialen und Governance-Kriterien genügt. 

36

Immobilien im Kanton Genf 

9

Immobilien im Kanton Neuenburg 

5

Immobilien im Kanton Jura 

3

Immobilien im Kanton Freiburg 

1

Immobilie im Kanton Waadt 

Unsere Berichterstattung 

Die Fondation Patrimonia erstellt in regelmässigen Abständen eine Reihe von Berichten für interessierte Kreise. 

Geschäfts- und Finanzberichte (Jahresberichte) 

Vermögensverwaltungsberichte (monatlich) 

Nachhaltigkeitsberichte 

Unsere Nachhaltigkeitscharta 

Patrimonia ist überzeugt, dass ihre in der Realwirtschaft verwurzelten Erträge sich langfristig nur erzielen lassen, wenn ihre Anlagen einen nachhaltigen, wirtschaftlich effizienten, sozial gerechten und ökologisch tragbaren Wohlstand fördern.