Lettre d’information LINKS – Mai 2025

S’adapter à un environnement en mouvement

Chères entreprises affiliées, Chers partenaires,

Dans ce numéro printanier de notre newsletter, nous vous proposons un tour d’horizon de nos dernières actualités : résultats 2024 audités, innovations digitales, évolution du contexte financier, ainsi que le succès grandissant de la Patrimonia Académie.

Nous sommes également heureux de vous inviter à notre rendez-vous annuel de présentation des comptes, moment privilégié d’échange et de transparence. Découvrez toutes nos nouveautés et projets pour continuer à construire, ensemble, une prévoyance toujours plus forte, plus humaine et tournée vers l’avenir.

Depuis plusieurs mois, la prévoyance professionnelle occupe une place centrale dans les débats publics. L’évolution rapide de notre environnement démographique et économique nous rappelle chaque jour combien il est crucial de bâtir une prévoyance moderne, robuste et responsable. Chez Patrimonia, nous avons à cœur d’anticiper ces mutations, en restant fidèles à notre mission : protéger durablement vos intérêts.

Les réformes en cours du deuxième pilier – notamment les exigences accrues de gouvernance – soulignent l’importance d’une gestion à la fois rigoureuse et agile. Patrimonia renforce sa gouvernance et ajuste ses pratiques pour toujours mieux sécuriser vos avoirs et répondre aux attentes d’une société en pleine transformation.

Deux nouveautés pour simplifier votre quotidien

Cette année, deux grandes innovations voient le jour pour faciliter vos démarches :

• Rachats en ligne : vous pouvez désormais effectuer vos rachats de cotisations à la fréquence de votre choix, y compris de manière mensuelle, directement via notre plateforme sécurisée. Une flexibilité accrue pour construire votre prévoyance selon votre rythme.
• Automatisation des mutations : vos déclarations d’entrées et de sorties d’assurés sont désormais automatisées, tout comme la génération de votre liste de cotisations. Un gain de temps précieux et une fiabilité renforcée au service de votre quotidien. 

Un contexte financier exigeant

Le début de l’année 2025 a été marqué par une forte volatilité sur les marchés financiers, principalement alimentée par les tensions commerciales persistantes entre les États-Unis et la Chine. Dans ce climat volatile, Patrimonia reste fidèle à sa stratégie d’investissement prudente et diversifiée, pour préserver vos avoirs et garantir une croissance durable sur le long terme.

Nos comptes audités pour l’exercice 2024 confirment la solidité de notre modèle :

• un rendement net du portefeuille de +7.47%;
• un degré de couverture à 105.2% après distribution;
• une augmentation de 6% des assurés actifs;
• une augmentation de 8% du nombre d’entreprises affiliées; 
• un rapport démographique toujours favorable avec 1 rentier pour 10 actifs.

Ces résultats traduisent la robustesse de notre gestion et la confiance toujours plus grande que vous nous accordez.

Patrimonia Académie : un succès grandissant

Nous avons été ravis de constater un engouement toujours plus fort autour de la Patrimonia Académie. À travers nos séances de formation et d’échanges, nous avons pu répondre à vos questions concrètes, partager notre expertise, et renforcer ce lien de confiance qui est au cœur de notre mission.

Forts de notre engagement à vos côtés, nous sommes heureux de constater le succès croissant de la Patrimonia Académie. Créée pour vous accompagner dans la compréhension des enjeux de la prévoyance professionnelle, elle s’est imposée comme un lieu d’échange privilégié entre nos équipes, nos partenaires et nos entreprises affiliées. Les séances de formation continuent de rencontrer un vif succès, en phase avec vos attentes concrètes du quotidien.

Notre rendez-vous annuel : save the date !

Notre rendez-vous annuel de présentation des comptes approche à grands pas. Nous serons heureux de vous y retrouver pour échanger de vive voix sur nos résultats 2024, nos projets 2025, et poursuivre ensemble notre chemin.

Plus que jamais, avançons ensemble !

Innovation, transparence, engagement : ces trois valeurs guideront, encore cette année, chacun de nos pas. Votre confiance est précieuse. Elle nous motive, elle nous engage. Merci de faire partie de cette aventure. Ensemble, faisons grandir une prévoyance forte, humaine et tournée vers demain.

Avec toute ma reconnaissance et mes salutations chaleureuses,

Sylvie Jaton, Directrice générale